作者 | 鱼羊 郭一璞 转自量子位 | 公众号 Qbitai2000多个bug，这样一个千疮百孔的系统，被用在了一家有13亿用户的银行里。这是去年TSB银行系统迁移大事故的报告结果，出自Slaughter and May律所。Bug连篇、测试没做好、IT服务商无能，这一切的一切，导致了灾难级后果。当系统启用的时候，用户们纷纷发现自己的钱不见了、花一两块扣掉几千、账户被别人登录……银行为了启用这个系统，投入了2500人年的成本；而事后为了补锅，也花费了高达28亿的资金。系统迁移捅了13亿用户的娄子
2015年，TSB银行结束了与劳埃德银行（Lloyds Bank）长达20年的“婚姻”，从他们合并的集团中拆分出来，并卖身给了新欢、西班牙公司萨瓦德尔（Sabadell）集团，收购价17亿英镑，按当时的汇率大概是158亿人民币。然而，过去的20年，世界变了太多，银行业也进步了太多。20年的“婚姻”留给TSB银行的，还有和“前夫”剪不断理还乱的IT系统。TSB银行540万客户的数十亿记录，都还留在“前夫”劳埃德银行的系统里，而且因为缘分已断，不能白嫖人家的系统，每年还要给前夫交1亿英镑（大约9.3亿人民币）的费用。这就好像肉身虽然已经和“新欢”在一起，但支付宝和微信账号还是跟“前夫”共用一套，而且还要给“前夫”付账号租金，自然令人不爽。于是，在筹备了许久之后，2018年，他们终于要行动了：把“前夫”IT系统里的客户信息记录，迁移到“新欢”专门为TSB银行准备的新系统里。他们把迁移的日子，定在了4月22日星期日的晚上，先把银行的IT系统离线，迁移完之后再上线，恢复客户访问自己银行账户的权限。为了这场迁移，他们已经投入了超过2500人年的人力成本，西班牙“新欢”集团的CEO在前一年的圣诞节就大声放话：这是全欧洲史无前例的大项目，我们投入了1000多名专业人才，将极大地促进我们在英国的增长。不过，虽然大佬们在台上豪言壮语，实际上负责迁移的员工们心里却慌得一逼。这个迁移项目本来要筹备18个月，结果时间超了，预算也超了，事情难办的很。迁移结束，客户的访问权限，他们以为万无一失，但就在20分钟后，收到了问题报告：有的客户花了一点小钱，账户里却记录成了花费数千美元；有的客户登录上去之后，发现不是自己的账户，而是看到了别人的银行账户。13亿客户的账户记录都出了问题，于是，他们把TSB银行骂成狗，金融监管机构们则连夜找银行喝茶。而此后的几个星期，银行都在拼命的恢复系统，但数以百万计的客户们已经人心惶惶，拼命的把自己存在TSB银行的钱取出来。英国金融监管机构金融行为监管局（FCA）首席执行官Andrew Bailey在事故几周后对外公开表示，造成系统混乱的很大原因在于缺少测试，而TSB银行请来救急的IBM专家也发现，TSB银行没有采用严格的上线标准。而且由于地球上的金融体系都是相连的，事故所造成的错误被永久的保留在了金融体系里，不可逆转。这起弥天大祸，也让TSB银行赔了很多钱。为了赔偿客户、解决系统出问题后浑水摸鱼的交易、找第三方帮忙总共花了3.302亿英镑，按当时汇率算大约28.4亿人民币。而TSB的乙方、IT提供商Sabis也因为这起事故收到了1.53亿英镑（超过13亿人民币）的赔偿账单。而受此影响，TSB银行当年亏损了1.054亿英镑（9.2亿人民币），CEO Paul Pester引咎辞职。业绩这么差，银行的经营也难以为继，今年11月底TSB关闭了英国86个分行，至少400个工作岗位也因此消失。银行系统很复杂
六十年前，人们只能选择在柜台存取现金，普通客户并没有机会直接接触计算机系统。当时，银行虽然也启用了巨型计算机，但它们只会在一天或一周交易结束的时候对纸质数据进行汇总。也就是说，银行的IT系统仅由银行员工使用，银行与客户在柜台上的交互用的还是纸质工具。这一年，世界上第一台自动柜员机（ATM）在英国诞生，并被安装到伦敦北部的巴克莱银行Enfield分行。从此，银行和客户交互的方式发生重大变革。ITRS Group首席执行官盖伊·沃伦（Guy Warren）解释说：直到真正的ATM和在线银行业务出现，公众才可以直接访问银行的IT系统。
全球互联的时代，互联网和移动银行的发展进一步拉近了客户和银行IT系统之间的距离，而这样的系统，也越来越成为银行赖以运营的关键所在。或许你会觉得，登个支付宝/微信，亮出付款码，让小钱钱在银行跟银行之间发生小小的流动，并没有什么难度。但事实上，每一次信息的加载和刷新背后，都发生了复杂的数据移动——每一次动作可能关联到许多个单独的系统，所有这些系统都必须彼此交互，并与核心大型计算机连通。系统要现在后端复制数据，将现金从一个账户转移到另一个账户，保持同步更新。根据世界银行的数据，现在，全球至少有69%的成年人都拥有银行账户。人们每一天都在通过银行账户支付账单、贷款还款、订阅各种服务……并且，这些活动常常是跨行，甚至跨国进行的。一家银行内部的多个IT系统（移动银行、ATM等），不仅需要彼此交互，甚至还必须跟其他国家的银行建立联系。比如我在国内办了一张visa信用卡，在美国也要能消费才行。迁移问题很麻烦
IBM在为TSB编写的报告中指出：新应用程序的组合，对先进微服务的应用和双活数据中心的使用，导致了TSB生产中的复合风险。如何正确地处理银行IT系统迁移中出现的问题，对于任何一个银行来说，都是不小的挑战。像汇丰银行这样的跨国银行，具有高度复杂、相互关联的系统，这些系统会定期进行测试、迁移和更新。即使在这方面如此经验丰富，汇丰银行的前IT主管兰开斯特仍坦承：诀窍就是让员工在这件事上付出更多的时间。我不确定他们是不是真的意识到了这件事的复杂程度。他们甚至没有完全想好要怎么去测试系统。
FCA首席执行官Andrew Bailey则表示：注：回归测试是软件测试的一种，旨在检验软件原有功能在修改后是否保持完整而最新的事故报告也引起了hacker news上网友们的热烈讨论。有网友表示，如果TSB能选择小规模多次迁移，而不是在某一天进行大爆炸式迁移，那这种严重的事故可能就不会发生。花几周/几个月的时间在生产过程中进行检查，以确保旧数据库和新数据库返回的结构相同。最终，将数据都转移到新数据库中，并在一段时间之后再关闭旧的数据库。这样做效果是比较好的。
而对测试不足导致了银行系统瘫痪的这一调查结论，有人吐槽说：作为测试工程师，我一点也不意外。花费更多的时间、投入更多的人员来打造更好的测试架构，对于很多公司来说都是“可以节省的成本”。经理们总是在设定的上线日期前问：“测试咋能花那么多时间？！”真要出事了他们又开始甩锅了。
也有网友严厉批评道：TSB的问题不应该说是测试不足，而是在多个层面上都测试不足，并且缺少可恢复的备份。问题在于，无论是银行还是其他领域的公司，业务都是在不断进化的。根据FCA发布的数据，从2017年到2018年，英国金融服务部门报告的技术中断增加了187%。盖伊·沃伦就认为：系统停机不会消失。问题在于，可接受的度在哪里？https://news.ycombinator.com/item?id=21870089
Https://www.tsb.co.uk/news-releases/slaughter-and-may/
https://www.tsb.co.uk/news-releases/slaughter-and-may/slaughter-and-may-report.pdf
https://increment.com/testing/what-broke-the-bank/
https://www.ft.com/content/d1f37ab2-0eb8-11ea-a225-db2f231cfeae
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本文标题: 2000多个Bug！这个系统让银行瘫痪、13亿人账户出错、最终损失超过28亿
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